1099 Tax Calculator
Воспользуйтесь моим бесплатным налоговым калькулятором, чтобы быстро рассчитать сумму квартальных налогов для самозанятых – за считанные секунды, без сложных вычислений.
DISCLAIMER: Этот калькулятор федеральных налогов предназначен исключительно для информационных целей;
Я не гарантирую точность рассчитанных федеральных налогов. Калькулятор не следует рассматривать как налоговую или юридическую консультацию.
Я рекомендую вам проконсультироваться со мной или с другим соответствующим специалистом.
Как использовать калькулятор квартального налога
- Введите предполагаемый доход от фриланса. Это ваш общий доход до уплаты налогов.
- Установите флажок, если у вас также есть доход по форме W–2. Это поможет рассчитать совокупные налоговые обязательства.
- Выберите свой статус налогоплательщика. Ваша налоговая ставка зависит от того, являетесь ли вы холостым, женатым/замужем или главой семьи.
- Нажмите «Рассчитать», чтобы увидеть предполагаемый налог. Вы сразу же получите разбивку федеральных налогов и налогов на самозанятость, подлежащих уплате.
Какие бывают типы форм 1099?
Существует много типов форм 1099, каждая из которых используется для разных видов дохода:
1099-NEC: для фрилансеров и независимых подрядчиков (наиболее распространенная).
1099-INT: для отчета о доходах от процентов (банки, инвестиции).
1099-DIV: для отчета о дивидендах от акций и паевых инвестиционных фондов.
1099-G: охватывает государственные выплаты (по безработице, налоговые возмещения).
1099-K: отчет о платежах по кредитным картам и платежах третьих сторон (PayPal, Venmo, Stripe).
1099-MISC: используется для прочих доходов (награды, роялти).
1099-R: отчет о выплатах из пенсионных счетов (IRA, пенсии, аннуитеты).
Сколько я должен откладывать на налоги как подрядчик 1099?
Как подрядчик 1099, вы несете ответственность за свои налоги — никто не удерживает их за вас. Общее правило заключается в том, чтобы откладывать 25-35% вашего дохода на федеральные, государственные налоги и налоги на самозанятость. Проконсультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы получить более точное представление о своих налоговых обязательствах.
- Налог на самозанятость (15,3%): он включает в себя социальное страхование (12,4%) и медицинское страхование (2,9%).
- Федеральный подоходный налог: ваша налоговая ставка зависит от вашего общего дохода, статуса налогоплательщика и налоговой категории.
- Штатные и местные налоги: если в вашем штате действует подоходный налог, вам может потребоваться отложить больше средств.
- Вычеты и списания: чем больше бизнес-расходов вы вычитаете (например, домашний офис, пробег, оборудование), тем ниже ваш налогооблагаемый доход.
Пример расчета: если вы зарабатываете 50 000 долларов в год как фрилансер, вам может понадобиться отложить от 12 500 до 17 500 долларов на уплату налогов.
1099 vs. W-2: в чем разница?
Когда речь заходит о классификации занятости, очень важно понимать разницу между независимым подрядчиком 1099 и сотрудником W-2, особенно в том, что касается налоговых обязательств, льгот и бизнес-вычетов. Вот как они сравниваются:
- Удержанные налоги:
- Если вы являетесь подрядчиком 1099, с ваших выплат не удерживаются налоги. Вы несете ответственность за уплату налога на самозанятость (15,3%) и ежеквартальные расчетные налоговые платежи в IRS.
- С другой стороны, у сотрудников W-2 федеральные, государственные, социальные и медицинские налоги автоматически удерживаются из их заработной платы работодателем.
- Налог на самозанятость:
- Работники 1099 должны самостоятельно уплачивать полный налог на самозанятость (Social Security and Medicare). Это означает, что необходимо откладывать около 25-30% дохода для покрытия налоговых обязательств.
- Сотрудники W-2 уплачивают только половину этих налогов, а остальную часть покрывает их работодатель.
- Пособия по безработице:
- Независимые подрядчики не имеют права на страхование по безработице, поскольку они считаются самозанятыми.
- Сотрудники, получающие форму W-2, могут иметь право на пособие по безработице, если они потеряют работу.
- Деловые расходы и налоговые вычеты:
- Фрилансеры и независимые подрядчики (работники с формой 1099) могут вычитать различные деловые расходы, чтобы снизить свой налогооблагаемый доход, включая расходы на домашний офис, пробег, оборудование и подписку на программное обеспечение.
- Сотрудники с формой W-2 обычно не могут вычитать расходы, связанные с работой, если они не имеют права на определенные налоговые льготы.
- Ежеквартальные налоговые платежи:
- Подрядчики 1099 должны вносить ежеквартальные расчетные налоговые платежи, чтобы избежать штрафов IRS. Эти платежи подлежат уплате в апреле, июне, сентябре и январе.
- Сотрудники W-2 не должны беспокоиться о ежеквартальных платежах, поскольку налоги автоматически удерживаются из каждой зарплаты.
- Гибкость против стабильности:
- Подрядчики 1099 имеют больше контроля над своим графиком, рабочей нагрузкой и клиентами, но не имеют традиционных гарантий занятости, таких как медицинская страховка, оплачиваемый отпуск и гарантия занятости.
- Сотрудники W-2 обычно получают такие льготы, как пенсионные планы, медицинская страховка, оплачиваемый отпуск и защита трудового законодательства.
Фрилансер или сотрудник с формой W2 — что подходит вам?
Если вы предпочитаете гибкость, налоговые вычеты и контроль над своей работой, то вам больше подойдет статус подрядчика с формой 1099.
Но если вы цените стабильность, льготы и автоматическое удержание налогов, то лучшим вариантом может быть статус с формой W-2.
Тем, кто работает фрилансером по форме 1099, калькулятор налогов 1099 поможет рассчитать квартальные налоговые платежи, определить налоговые обязательства самозанятых лиц и найти вычитаемые расходы для снижения налогового бремени.
Как записаться на консультацию
Если вы хотите получить персональную консультацию по налогам, регистрации бизнеса, бухгалтерии или любому другому вопросу — я с радостью помогу!
📲 Запись на консультацию
Вы можете обратиться ко мне напрямую в Instagram — напишите сообщение в директ, и я обязательно отвечу в течение 24 часов:
Написать в Instagram❗ Перед консультацией, укажите следующие данные:
- Ваш вопрос или краткое описание ситуации
- Вы физическое или юридическое лицо
- Штат, в котором вы находитесь
- Наличие уже зарегистрированного бизнеса
Это поможет мне заранее подготовиться и дать вам максимально полезные рекомендации.
